Wir stellen uns vor
Ihre Vermögensverwaltung
vom Tegernsee
Weitsicht plus Tatkraft — alle Informationen zu unserem Ansatz, unserer Strategie und unseren Werten.
Kapitel 1
Vorstellung unserer VermögensverwaltungWir stellen uns vor
Ihre individuelle wertbeständige Vermögensverwaltung
Standort
- Tegernsee: Ein Ort, der für Beständigkeit, Tradition und Vertrauen steht.
- Die Lage symbolisiert Ruhe, Verlässlichkeit und die Beziehung zu unseren Kunden.
Erfahrung
- Über 20 Jahre Expertise in der Vermögensverwaltung und Asset Management.
- Umfangreiche Kenntnisse in Volkswirtschaft und Kapitalmärkten.
- Bewährte Expertise zur Steuerung bei verschiedenen Markzyklen — von globalen Finanzkrisen bis zu Boom-Phasen.
Philosophie
- Der Kern unseres Ansatzes: Verlässlichkeit, individuelle Lösungen und persönlicher Kontakt.
- Ein Unternehmen, das Tradition mit Innovation kombiniert, um die besten Ergebnisse für unsere Kunden zu erzielen.
Wir stellen uns vor
Vision, Mission, Werte & Stärken
Gemeinsam eine nachhaltige Zukunft gestalten.
- Bevorzugte Adresse für individuelle und wertbeständige Vermögensverwaltung.
- Langfristige Partnerschaften für finanzielle Sicherheit und Zielverwirklichung.
Anpassbare Lösungen, die Sie ins Zentrum stellen.
- Entwicklung modularer, flexibler Vermögensstrategien.
- Individuelle Lösungen für Privatpersonen, Unternehmen und Family Offices.
- Transparenz und ethisches Handeln in allen Phasen.
Exzellenz und Innovation auf höchstem Niveau.
- Persönliche Nähe: individuelle und engagierte Betreuung.
- Höchste Standards: BaFin-zugelassenes Wertpapierinstitut, regelmäßige Prüfung durch unabhängige Wirtschaftsprüfer.
- Innovativer Ansatz: Nutzung moderner Technologien.
Starke Werte für Ihre finanzielle Zukunft.
- Verlässlichkeit und Stabilität: fundierte Analysen, bewährte Strategien.
- Lokal verwurzelt, global vernetzt: regionale Stärke, weltweite Vernetzung.
- Exklusiver Service: direkte und passgenaue Betreuung.
Vermögensverwaltung
Vorteile für unsere Kunden
Unsere Kunden möchten ihre Zeit nicht mit der aufwendigen Suche nach geeigneten Anlageoptionen verbringen oder sich kontinuierlich über Trends an den Kapitalmärkten oder der Notenbankpolitik informieren. Mit der Vermögensverwaltung von Wealth Partners Tegernsee nehmen wir Ihnen diese Aufgaben ab. Wir beobachten die Kapitalmärkte fortlaufend und passen die Vermögensallokation dynamisch an.
| Kriterium | Standardlösung | Wealth Partners Tegernsee |
|---|---|---|
| Betreuung | Kunde entscheidet selbst über Investments | Wir beobachten den Markt und setzen Entscheidungen um |
| Flexibilität | Eingeschränkte Auswahl an Einzeltiteln | Dynamische Asset-Allokation über verschiedene Anlageklassen |
| Transparenz & Kontrolle | Kunde muss sich selbst informieren | Digitaler App-Zugang und regelmäßige Berichte |
| Zeitaufwand | Kunde recherchiert und handelt selbst | Wealth Partners übernimmt alles |
| Service | Beratung nach Bedarf | Regelmäßige Strategiegespräche & persönliche Betreuung |
Im Gegensatz zur Anlageberatung, die häufig auf Einzeltitel beschränkt ist, bietet das umfassende Vermögensverwaltungsmandat eine größere Flexibilität. Wir investieren dort, wo es sinnvoll erscheint, ohne auf vorgegebene Anlageklassen oder Titel begrenzt zu sein.
Obwohl unsere Kunden nicht aktiv an den Anlageentscheidungen beteiligt sind, haben sie stets die volle Kontrolle und Transparenz über ihr Vermögen. Ein modernes Reporting sowie der App-Zugang unserer Depotbank ermöglichen jederzeit Einblick in die Entwicklung des Portfolios. Außerdem führen wir jährlich ein persönliches Gespräch, um die bisherigen Erfolge zu analysieren und sicherzustellen, dass die gewählte Strategie weiterhin mit den finanziellen Zielen unserer Kunden übereinstimmt.
Vermögensverwaltung
Wie funktioniert das Mandat?
Bei Wealth Partners Tegernsee beginnt die Zusammenarbeit stets mit einem ausführlichen Gespräch. Unsere Philosophie basiert darauf, die individuellen Bedürfnisse und Ziele unserer Kunden zu verstehen.
"Mit unserer Vermögensverwaltung gewinnen unsere Kunden nicht nur eine professionelle Betreuung, sondern auch wertvolle Zeit — Zeit, die sie nach ihren Wünschen gestalten können."
Vielleicht sehen wir uns bei einer unserer Veranstaltungen am Tegernsee — lassen Sie sich überraschen!
Performance
Portfolio vs. Benchmark
Exemplarische Darstellung der Wertentwicklung eines verwalteten Portfolios im Vergleich zur Benchmark.
Eine Benchmark ist ein Vergleichsmaßstab, der zur Bewertung des Anlageerfolgs einer Vermögensverwaltung dient. Sie bietet sowohl dem Kunden als auch dem Vermögensverwalter eine Orientierung, welche Rendite mit einem bestimmten Risikoprofil erzielt werden kann.
Ohne eine Benchmark kann ein scheinbar gutes Anlageergebnis relativ betrachtet unzureichend sein — entweder, weil ein höheres Ergebnis möglich gewesen wäre oder weil ein vergleichbares Ergebnis mit geringerem Risiko hätte erreicht werden können. Erst durch den Vergleich mit einer Benchmark wird der Anlageerfolg objektiv messbar.
Bei Wealth Partners Tegernsee messen wir unsere Anlageergebnisse an professionellen und wettbewerbsfähigen Benchmarks. So können unsere Kunden jederzeit nachvollziehen, ob wir unser Leistungsversprechen eingehalten haben.
Messbare Performance, transparente Ergebnisse.
Exemplarisch — keine Anlageberatung oder Renditegarantie.
Kapitel 2
Unser InvestmentansatzInvestmentansatz
Intelligente Diversifikation statt Markt schlagen
Den Kapitalmarkt zu schlagen? Fast unmöglich.
Wir setzen stattdessen auf intelligente Diversifikation und stetiges Wachstum.
Breit diversifiziert
Die Vermögensverwaltung der Wealth Partners Tegernsee basiert auf einem global ausgerichteten und breit diversifizierten Investitionsansatz. Dadurch erreichen wir einen sehr hohen Diversifikationsgrad bei Anlagen und liefern bereits durch die Portfoliokonstruktion einen wesentlichen Beitrag zum Risikomanagement der Vermögensverwaltung. Umsetzung über kostengünstige ETFs sowie ausgewählte aktive Fonds.
Smart Beta
Neben der Diversifikation achten wir bei der Selektion der einzelnen Wertpapieranlagen auf ein für unsere Kunden günstiges Rendite-Risikoprofil. So ist es möglich, durch den Einsatz von defensiven Wertpapieranlagen Schwankungen im Portfolio zu reduzieren und gleichzeitig hohe Partizipationsraten zu erreichen. Wir nennen diesen Ansatz smart beta.
Modular & modern
Die Wealth Partners Tegernsee Vermögensverwaltung bildet die Märkte risikoadjustiert ab. Hierzu bieten wir zwei Kernstrategien für das jeweilige Basisportfolio (Aktien und Anleihen) und Themenmodule an. Unsere Vermögensverwaltung ist digital, bleibt aber jederzeit persönlich für Sie erreichbar.
Kernstrategie
Die Kernstrategien bilden das Basisportfolio
Die Kernstrategie wird basierend auf den Anlagepräferenzen des Kunden entwickelt. Die Gewichtung von Aktien und Anleihen bestimmt das Risikoprofil und die Renditeerwartung.
Modulares Konzept:
- Aktuell stehen über 15 Module zur Verfügung,
- aus diesen Modulen wird eine für Sie passende Kernstrategie von uns zusammengestellt.
- Je nach Risikoneigung und Anlagezielen des Kunden wird die Portfolio Struktur festgelegt.
Individuelle Anpassung durch Themenmodule & Einkommenstrategie: Erweiterung der Anlagestrategie durch gezielte Schwerpunktsetzung, wie beispielsweise auf stabile Einkommensströme oder zukunftsorientierte Wachstumsfelder.
- Individuelle Anpassung: Kein Standardprodukt, sondern eine Strategie, die sich exakt an Ihren Bedürfnissen orientiert.
- Flexibilität & Dynamik: Die Gewichtung kann angepasst werden, um auf Marktveränderungen und Ihre Lebenssituation zu reagieren.
- Transparenz & Kontrolle: Klare Struktur mit regelmäßigem Reporting und Überprüfung Ihrer Anlagestrategie.
- Anleihen
- Aktien
- Themenmodul
Zusammenspiel der Module
Schritt 1: Bestimmung der Anlagestrategie
- Festlegung des Risikoprofils und Ableitung des Mischungsverhältnisses Aktien vs. Anleihen,
- Auswahl der gewünschten Einzelstrategien,
- individuelle Strategiegewichtung möglich.
Schritt 2: Thematische Schwerpunkte setzen
- Auswahl definierter Themenmodule,
- Anrechnung auf die jeweilige Kernstrategie des Kunden (Anteil der Kernstrategien wird entsprechend reduziert),
- Berücksichtigung von Sonderthemen (zum Beispiel dauerhaftes passives Einkommen) und individuelle Abgrenzung von anderen Vermögensverwaltern.
Kernstrategie
Zusammensetzung
Die exemplarische Aufteilung zeigt, wie Aktien und Anleihen innerhalb der Kernstrategie global gestreut werden.
Aktien
- USA40%
- Europa25%
- Emerging Markets25%
- Japan10%
Anleihen
- Euro Unternehmensanleihen20%
- US Unternehmensanleihen20%
- Euro Staatsanleihen15%
- Intern. Bonds Emerging Markets15%
- US High Yield15%
- Euro High Yield15%
Kernstrategie
Hohe Flexibilität durch Themenmodule
Kombinieren Sie die Vorteile der globalen Marktentwicklung mit einer eigenen strategischen Akzentuierung. Themenmodule zu je 10% relativ zur Aktienquote — das Risikoprofil bleibt erhalten.
Hohes Maß an Individualisierbarkeit:
- Beimischung zusätzlicher Assetklassen möglich.
- Übergreifende Themenmodule durch ganzheitliche Abbildung eines Themenbereichs entlang der gesamten Wertschöpfungskette.
Hohe Flexibilität bei der Portfoliostrukturierung:
- Kombination von mehreren Themenmodulen im Basisportfolio möglich.
- Themenmodule werden auf die Basisportfolios angerechnet (auf der Aktienseite).
Rendite & Risiko
Zwei untrennbare Faktoren der Geldanlage
Das Verhältnis zwischen Risiko und Rendite
- Risiko und Rendite stehen in einem engen Zusammenhang.
- Höhere Renditen sind meist nur durch ein höheres Risiko zu erzielen.
- Sichere Anlagen bieten dagegen meist niedrigere Erträge.
Das Dreieck der Geldanlage zeigt die Zielkonflikte zwischen Rendite, Sicherheit und Liquidität.
- Rendite
- Die Rendite beschreibt den Ertrag einer Geldanlage über einen bestimmten Zeitraum. Sie ergibt sich aus Dividenden, Zinsen und Kursgewinnen.
- Sicherheit
- Sicherheit bezeichnet das Risiko eines Kapitalverlustes. Einflussfaktoren sind z. B. die Bonität des Emittenten: Hohe Sicherheit: Deutsche Staatsanleihe. Mittlere Sicherheit: Unternehmensanleihen. Geringe Sicherheit: Hochzinsanleihen oder spekulative Investments.
- Liquidität
- Liquidität beschreibt, wie schnell und unkompliziert eine Anlage verkauft werden kann. Hohe Liquidität: Aktien großer Unternehmen. Geringe Liquidität: Immobilien, die oft lange Verkaufsprozesse erfordern. Eine hohe Liquidität ermöglicht Flexibilität, kann aber zulasten der Rendite gehen.
Auf einen Blick
Unser Investmentansatz
- Global ausgerichtete Streuung der Assetklassen.
- Hohe Diversifikation — modularer Portfolioaufbau für höchste Individualität.
- Vollinvestitionsstrategie — hohe Markt-Partizipation (Beta).
- Zuverlässiges Wertschutz-Management — aktive Risikosteuerung.
- Nutzung defensiver Anlage-Strategien und Vehikel (Smart Beta).
- Hybride Betreuung: persönlicher Kontakt und state-of-the-art App.
- Beimischung von Themenmodulen optional möglich.
Die Basisportfolios sind global diversifiziert, voll investiert und werden risikoadjustiert gesteuert. Ergänzend dazu ermöglichen Themenmodule ein hohes Maß an Individualisierung.
Die Umsetzung erfolgt in der Regel über kostengünstige ETFs sowie ausgewählte aktive Fonds. Im Mittelpunkt steht dabei stets die individuelle Risikoneigung: Sie bestimmt die Aktienquote und wird im Rahmen unseres persönlichen Beratungsprozesses gemeinsam mit dem Kunden ermittelt.
Das Vermögen unserer Kundinnen und Kunden wird fortlaufend und aktiv entsprechend der vereinbarten Anlageziele angepasst — mit klarem Fokus auf Transparenz, Stabilität und langfristigem Vermögensaufbau.
Kapitel 3
GlossarÜbergreifendes Glossar
Die wichtigsten Begriffe erklärt
Definitionen der wichtigsten Begriffe rund um Vermögensanlage, Vermögensverwaltung und Kapitalmärkte.